第一节  重要提示

1.霸州舜丰村镇银行股份有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任。

2.霸州舜丰村镇银行股份有限公司第四届董事会2025年第四次临时会议于2025年4月15日审议通过了本年度报告。会议应到董事5名，实到董事5名。

3.新联谊会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国现行会计准则对本行2024年度财务报表进行了审计，审计结果认为《霸州舜丰村镇银行2024年度财务报告》公允反映了霸州舜丰村镇银行2024年12月31日的财务状况以及2024年度的经营成果和现金流量。

第二节  基本情况简介

本行法定中文名称：霸州舜丰村镇银行股份有限公司(简称：霸州舜丰村镇银行)

法定英文名称：BAZHOU SHUNFENG RURAL BANK CO.，LTD

法定代表人：孔涛

注册地址：河北省廊坊市霸州市市政府南迎宾山水小区西沿街房

邮政编码：065700

联系电话：0316-3250888

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务，经银行业监督管理机构批准的其他业务。

第三节  股本变动和股东情况

一、报告期内股份情况

2014年开业股本总额为50000000股。2021年度通过分红配股工作增加股本2000000股，截至2021年末股本总额为52000000股。2022年分红配股工作增加股本2600000股，截至2022年末股本总额为54600000股。2023年、2024年无股本变动情况发生。 

二、股东情况
    （一）股东总数
    截止2024年末，本行共有股东10户。其中，法人股东8户，自然人股东2户。

（二）股东持股情况
    截止2024年末，本行十大股东持股占比合计为100%。其中第一大股东山东诸城农村商业银行股份有限公司，持股比例为51%，第二大股东霸州市盛达房地产开发有限公司，持股比例为10%。本行股东廊坊市德仁商贸有限公司自愿将其持有本行的全部股权转让给廊坊市德仁物业服务有限公司，并于2024年4月完成变更工作。

本行已发行股份5460万股，分为法人股和自然人股，全部以现金方式出资。本行股东入股条件均符合监管规定并报银行保险业监督管理部门批准，股本结构符合《村镇银行监管指引》的规定。其构成如下：  

（三）持股5%以上的股东情况

1.山东诸城农村商业银行股份有限公司，注册地：山东省诸城市，法人于云智（股金2784.6万元，占比51%），经营范围：许可项目：银行业务；外汇业务；结汇、售汇业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。山东诸城农村商业银行股份有限公司在主发起设立的八家舜丰村镇银行均有持股，在霸州舜丰村镇银行派驻三名董事。

2.霸州市盛达房地产开发有限公司，注册地：河北省霸州市，法人王长海（股金546万元，占比10%），经营范围：房地产开发（凭资质经营）、土方工程、销售建筑材料、地热服务，装饰装修工程，商务信息咨询服务（依法需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；该股东向本行派驻一名董事，此股东已发生债权债务纠纷，在本行的股权因经济纠纷已被法院冻结，并且已将股权进行了拍卖。

3.河北嘉容金属制品有限公司，注册地：河北省霸州市，法人董海达（股金491.4万元，占比9%），经营范围：生产销售镀锌带、镀锌管、冷轧带钢、打包带，销售C型钢、热带；仓储服务（危险化学品除外）；机械、设备租赁；自有房屋及土地租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该股东向本行派驻一名董事，在本行的股权因经济纠纷已被法院冻结，本行将加强与股东的沟通，推动该股东积极协商解决。

4.霸州市京龙车辆有限责任公司，注册地：河北省霸州市，法人梁军胜（股金382.2万元，占比7%），经营范围：生产加工销售车辆底盘、汽车配件、五金制品、塑料制品、校具；铝合金门窗制作、销售钢材、房屋租赁场地租赁、设备租赁、企业孵化服务、众创空间建设、创业指导服务，企业管理咨询服务、旅居车、厢式车、垃圾车等专用汽车的产生与销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该股东未向本行派驻董事，在本行的股权因经济纠纷已被法院冻结，本行将加强与股东的沟通，推动该股东积极协商解决。

5.霸州市三鑫钢管有限公司，注册地：河北省霸州市，法人陈跟生（股金382.2万元，占比7%），经营范围：钢管、带钢、龙骨加工及销售、进出口贸易；帐篷、沙滩椅、太阳伞等户外休闲用品、家具加工及销售（法律、行政法规禁止的项目不得经营，法律、行政法规的项目取得许可后方可经营）；该股东未向本行派驻董事，该股东已涉及多起经济纠纷，在本行的股权已被法院冻结，目前其持有的本行股权已拍卖，买受方为上海浦东发展银行股份有限公司廊坊分行，浦发银行已将债权打包转让给长城资产管理公司，经与长城资产管理公司相关人员沟通，长城资产管理公司计划将此债权尽快处置给第三方，截止到2024年末未确定受让人。

6.廊坊市兴隆伟业商贸有限公司，注册地：河北省廊坊市，法人苏晓涛（股金273万元，占比5%），经营范围：一般项目：建筑用钢筋产品销售；木材销售；建筑材料销售；办公用品销售；通讯设备销售；电子产品销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。该股东未向本行派驻董事。

7.廊坊市德仁物业服务有限公司，注册地：河北省廊坊市，法定代表人为张军（股金273万元，占比5%），经营范围：物业管理（凭资质证经营）；家政服务（法律、法规禁限项目除外）；会议服务；空调设备、管道、线路维修；餐饮管理；劳务服务；停车场管理服务；房屋租赁（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；廊坊市德仁物业服务有限公司具有1处分支机构；该股东未向本行派驻董事。

第四节  公司治理情况

一、公司治理概述
    霸州舜丰村镇银行（以下简称“本行”）是经中国银行保险监督管理委员会批准设立的股份制商业银行，2014年4月8日获中国银行业监督管理委员会河北监管局批准筹建，筹建完成后，于2014年10月22日经中国银行业监督管理委员会廊坊监管分局批准开业并挂牌营业。

本行的组织架构由“三会一层”组成，其中股东大会是本行的权力机构。股东大会分为股东年会和临时股东大会，股东年会每年召开一次，于上一个会计年度结束后的六个月之内召开。董事会是股东大会的执行机构和经营决策机构。监事会是监督机构，对股东大会负责。本行实行董事会领导下的行长负责制，经营层与决策层职责分明，既相对分离又相互约束，逐步形成决策、执行、监督“三位一体”的法人治理框架体系，确保高效严密、协调配合、运作有序。

本行股东大会由8个法人股东、2个自然人股东组成；董事会由5名董事组成，设董事长1名；监事会由3名监事组成，设监事长1名。

本行高级管理层设董事长1名，行长1名，监事长1名，副行长1名。

二、治理机制运行情况

（一）股东大会构成及工作开展情况
    股东大会是本行的最高权力机构，由全体股东组成。根据本行章程，股东大会负责行使的职权包括：制定和修改公司章程；审议通过股东大会议事规则;决定本行的经营方针和投资计划；审议本行的发展规划；选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会、监事会的工作报告；审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；对本行增加或者减少注册资本作出决议；对本行合并、分立、解散和清算等事项作出决议；对本行聘用、解聘会计师事务所作出决议；审议代表本行有表决权股份总数的百分之三以上的股东的提案；审议法律、法规和本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

    本行根据法律法规和本行章程、股东大会议事的规定，规范股东大会的召集、召开、审议和表决程序，依法维护股东的合法权益。

2024年共召开三次股东大会，议题分别审议了《关于选举霸州舜丰村镇银行股份有限公司第四届董事会董事的提案》、《关于修改霸州舜丰村镇银行股份有限公司章程的提案》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司董事会2023年度工作报告》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司监事会2023年度工作报告》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司2023年度经营管理情况报告》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司2023年度财务收支决算方案》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司2024年度财务收支预算方案》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司2023年利润分配方案的提案》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司关于2024-2026年发展规划的提案》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司关于2024年度经营方针和工作规划的提案》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司关于聘请会计师事务所进行报表审计的提案》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司监事会关于2023年度董事会及其成员、高级管理层及其成员、监事的履职评价报告》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司董事会关于2023年度关联交易情况的报告》、《霸州舜丰村镇银行股份有限公司董事、监事薪酬管理方案》、《关于补选霸州舜丰村镇银行股份有限公司第三届监事会监事的提案》、《关于修改霸州舜丰村镇银行股份有限公司章程的提案》。

（二）董事会构成及工作开展情况

本行设立董事会，其人员构成为：

 2024年，董事会充分彰显决策与监督效能。基于当下经济金融形势，全面考量本行经营发展目标、经营与风险态势、风险承受水平，合理拟定发展战略、风险管理及内部控制政策、资本规划等方案。定期听取高级管理层关于资产质量分类与风险管理状况的专项评估汇报，深入剖析并评价主要风险及其管理成效，有力督促高级管理层切实履行管理职责。同时，真实、准确、完整地披露本行相关信息与年度报告，对其完整性和准确性承担最终责任。各位董事忠诚、勤勉，按照《公司法》及相关法律、法规、规章以及本行章程的要求，专业、高效地履行职责，维护本行、股东利益，及时了解本行业务经营管理状况，体现了良好的勤勉义务。

2024年3月1日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第三届董事会2024年第一次临时会议，会议应表决董事4人，实际表决董事4人，会议审议通过了关于审批董志杰抵押贷款的提案。

2024年3月4日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第三届董事会2024年第二次临时会议，会议应表决董事5人，实际表决董事4人，会议审议通过了关于2023年流动性风险的审计报告等提案。

2024年3月6日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第三届董事会第十二次会议，会议应表决董事5人，实际表决董事5人。会议审议通过了董事会2023年度工作报告、2023年度经营管理情况报告等提案。

2024年3月22日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会第一次会议，会议应表决董事4人，实际表决董事4人。会议审议通过了关于选举第四届董事会董事长、董事会对董事长、行长授权的提案。

2024年4月15日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会2024年第一次临时会议，会议应表决董事4人，实际表决董事4人。会议审议通过了关于审批河北省霸州市长城医用设备有限责任公司贷款的提案。

2024年4月30日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会第二次会议，会议应表决董事4人，实际表决董事4人。会议审议通过了2024年一季度经营管理情况报告等提案。

2024年7月2日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会第三次会议，会议应表决董事3人，实际表决董事3人。会议审议通过了关于审批李永波抵押贷款的提案。

2024年7月22日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会2024年第二次临时会议，会议应表决董事5人，实际表决董事5人。会议审议通过了关于审批刘殿华抵押贷款、修改公司章程的提案。                                                                

2024年8月21日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会2024年第三次临时会议，会议应表决董事5人，实际表决董事4人。会议审议通过了关于审批霸州市红太阳交电有限公司抵押贷款、审批杨健抵押贷款的提案。

2024年9月20日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会第四次会议，会议应表决董事5人，实际表决董事5人。会议审议通过了2024年上半年经营管理情况报告的提案。

 2024年10月10日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会2024年第四次临时会议，会议应表决董事5人，实际表决董事4人。会议审议通过了胜芳支行迁址的提案。

2024年12月17日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会2024年第五次临时会议，会议应表决董事4人，实际表决董事4人。会议审议通过了关于审批武汉辉抵押贷款、审批李鹏抵押贷款等提案。

2024年12月26日在霸州舜丰村镇银行三楼会议室召开第四届董事会第五次会议，会议应表决董事4人，实际表决董事4人。会议审议通过了2024年三季度经营管理情况报告等提案。

（三）监事会构成及工作开展情况

本行设立监事会，监事会是本行的监督机构，其人员构成为：

本行监事会成员依法列席董事会会议、股东大会，认真审阅各项议案，审查会议召集、召开程序的合法、合规性，对决策和表决结果等进行现场监督。并对董事会、高级管理层的履职、尽职情况进行监督，促进董事和高管人员勤勉尽责，提高本行治理主体的运作效能。
   2024年3月22日，召开第三届监事会第八次会议，会议应表决监事3人，实际表决监事3人，会议审议通过了2023年度经营管理情况报告等提案。

2024年4月30日，召开第三届监事会第九次会议，会议应表决监事3人，实际表决监事3人，会议审议通过了监事会2023年度工作报告等提案。

2024年7月19日，召开第三届监事会2024年第一次临时会议，会议应表决监事3人，实际表决监事2人，会议审议通过了关于栾海平同志辞去第三届监事会监事长等提案。

2024年7月26日，召开第三届监事会2024年第二次临时会议，会议应表决监事2人，实际表决监事2人，会议审议通过了关于选举第三届监事会监事长的提案。

2024年9月20日，召开第三届监事会第十次会议，会议应表决监事3人，实际表决监事3人，会议审议通过了2024年上半年经营管理情况报告等提案。

2024年12月25日，召开第三届监事会第十一次会议，会议应表决监事3人，实际表决监事3人，会议审议通过了2024年三季度经营管理情况报告等提案。

（四）高级管理层

2024年7月，孔涛同志调入本行，担任董事长职务；张浩楠同志调入本行担任监事长一职。截至2024年末本行现有高级人员如下图所示：

高级管理层负责董事会战略规划和经营目标的具体落实工作。通过定期组织行务会、例会，切实推进各项工作的有序开展。2024年，本行高级管理层紧紧锚定年度经营目标，全方位夯实基础管理工作，着力提升风险管控水平，大力推进产品创新、资源整合与科技赋能，实现了发展质量的全面跃升，出色完成了董事会既定的各项任务。

（五）员工情况

截止2024年末，本行共有员工68人，其中高级管理人员4名、中层正职9名、中层副职8名、一般员工47名。本行严格按照《霸州舜丰村镇银行人力资源管理办法》做好员工的招聘及录用工作、规范员工日常行为、培养员工良好的职业道德规范。

三、部门及岗位的设置

（一）组织结构

按照精简效能的原则，设人力综合部、财务会计部、信贷资产部、审计稽核部、风险管理部5个内部职能部门，各职能部门负责人按照霸州舜丰村镇银行《章程》的规定由行长提名聘任。根据各职能部门的职能要求，按照“分工明确、监督有力、精简效能”的原则，制定了各职能部门的职能，明确了各职能部门之间、岗位之间的分工与权限，并配备了具备相应资格的工作人员。

截至2024年底，霸州舜丰村镇银行下辖5家营业网点，其中1家营业部，胜芳、南孟、煎茶铺、建设道4家支行。

第五节  监管指标和经营数据

一、经营情况

（一）本行主营业务范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务（借记卡）；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

（二）报告期整体经营情况：2024年，霸州舜丰村镇银行在有关部门的监管指导下，经过全行员工的共同努力，上下齐心、狠抓落实、奋勇拼搏、扎实进取，各项工作取得了可喜成绩。

1.各项业务协同并进，经营发展深度筑牢。紧密贴合监管部门的工作指引，将监管意识融入日常运营的每一个环节，加强经营调度，履行管理职责，有力地推动了全行业务的快速稳健发展。

2.内控合规体系持续完善，风险管理水平显著提升。高度注重风险管理、合规与效益协调共进。本行始终坚持“在发展中规范管理，在管理中提升效益”的理念，不断提升管理效能，确保各项业务在稳健发展的同时，实现效益最大化。

3.支农支小主力军作用凸显，服务实体根基更加坚实。始终坚定不移地扎根基层，将服务重心聚焦农村地区，全力投身县域经济建设，以服务“三农”为核心经营理念，将推动当地经济发展视为自身不可推卸的责任，全方位升级服务品质，从员工培训到环境优化，每一处细节都力求卓越。

4.加强制度执行力，保障规范运营。以“管理出效益”为核心指引，强化内控管理工作，对业务操作流程展开全面且深入的梳理。特别是针对大额资金汇划、重要空白凭证管理等关键业务流程，进行了系统性的规范与优化，确保每一个环节都严谨有序、合规可循，为业务的稳健发展筑牢坚实基础。

（三）报告期末主要监管指标情况：截至2024年12月末，资产总额11.11亿元，负债总额9.93亿元，净资产1.18亿元；各项存款余额8.95亿元，各项贷款余额10.02亿元；资本充足率20.82%，核心资本充足率15.17%。

（四）报告期末贷款五级分类情况：报告期末，霸州舜丰村镇银行各项贷款余额为10.47亿元，其中，正常类贷款9.92亿元，关注类贷款5062.59万元，次级类贷款65.50万元，可疑类贷款334.46万元，损失类贷款110.96万元。

（五）报告期拨备计提情况：报告期计提资产减值准备2447.91万元，核销呆账贷款0.00万元。年末资产减值准备余额4849.47万元，年末拨贷比4.84%，拨备覆盖率1060.10%。

二、本行面临的风险状况及相应对策

（一）风险因素

本行主要面临的风险因素有：信用风险、利率及市场风险、操作风险、流动性风险等。

（二）主要对策

1.信用风险化解策略。一是严格落实信贷管理制度：全面、严格执行《霸州舜丰村镇银行信贷管理办法》，将信用风险控制贯穿于信贷政策制定、授信前尽职调查、客户信用评级、担保评估、贷款审查审批、贷后管理、不良贷款管理以及责任追究等各个关键环节。确保每一项业务操作都遵循既定规范，从源头上把控信用风险，为信贷资产质量提供坚实保障。二是明晰信贷业务全流程风险识别：印发《霸州舜丰村镇银行信贷业务流程》，明确贷前、贷中、贷后不同阶段风险的识别主体与责任。支行负责人、风险经理和客户经理各司其职，运用专业知识和丰富经验，精准识别潜在风险。贷前深入了解客户背景与需求，贷中严格审查各项资料与手续，贷后持续跟踪客户经营状况，全方位、动态化地监测风险。

2.利率及市场风险化解策略。以利率及市场风险比率为基准，制定科学合理的风险限额，对人民币利率及市场风险实施精细化管控。在业务开展过程中，严格按照限额标准执行，通过实时监测与预警机制，一旦风险指标接近或超出限额，立即启动风险应对措施，确保风险始终处于可控范围 。

3.防范操作风险的对策。加强内部控制，包括但不限于（一） 明晰职责与权限（二）强化风险限额监控（三）提升员工专业素养（四） 定期复核与对账（五）执行岗位轮换与稽核（六）规范员工行为（七） 畅通违规举报渠道（八）完善案件处理与信息披露（九） 优化内控机制（十） 落实内控综合评价

4.防范流动性风险的对策。流动性风险是指银行缺乏足够的流动性资金，不能满足提款、正常贷款等流动性资金需要而产生的风险。随着利率市场化进程的推进和金融市场的进一步发展，储蓄分流的渠道将会不断增加，规模日益增长，资金流动将更加频繁，使银行的支付能力显得尤为重要。本行为有效防范流动性风险，建立了流动性风险监测体制，合理调配资产结构，确保各类资产的比例恰当，增强资产的流动性。同时，主动对存、贷款期限结构进行优化调整，审慎把控贷款投放节奏，严格避免资金过度集中于中长期贷款，防止出现资金回笼困难的局面，有效地预防了流动性风险的发生，保障了银行资金的稳定运转 。

第六节  财务会计报表

2024年，霸州舜丰村镇银行各项业务指标平稳增长，经营基础得到夯实。全年实现各项收入8496.23万元，其中：利息收入8007.69万元，金融机构往来收入281.88万元，营业外收入23.76万元；发生各项支出7132.24万元，其中：存款利息支出2484.24万元，手续费支出26.95万元，业务及管理费2024.20万元，营业税金及附加17.24万元；实现账面利润1363.99万元。霸州舜丰村镇银行股份有限公司2024年度审计报告

第七节  重要事项

（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

（三）报告期内本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

（四）报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

除上述事项外，截至2024年12月31日，本行无需要披露的其他重要事项。

第八节  董事会表决意见

本行董事会成员认为本年度报告反映的信息真实、完整、准确，一致同意通过本年度报告。

附件：霸州舜丰村镇银行股份有限公司2024年度审计报告.docx